assurance vie

Avant tout, sachez qu’Excel est le premier outil qui vous permettra d’étudier la question.

 

Il y a deux cas à prendre en compte : conserver le capital initial ou bien amortir le capital sur une durée à établir.

 

Les paramètres de votre tableau Excel consistent en : le revenu souhaité (qui est votre cible), le taux du contrat, les impôts et le taux d’inflation et la durée. Il faut faire attention dans la formule car le montant du retrait n’est pas imposable mais seulement les intérêts.

 

La fonction « solver » d’Excel permet de trouver la somme qu’il faut au départ. Vous pouvez voir que la fonction du  solde de l’assurance-vie évolue en dôme. Il serait plus facile de vous donner un objectif précis pour la durée du contrat.

 

Gardez cependant à l’esprit que ce calcul requiert fort nombre d’hypothèses et relève de la théorie car il est quasi-impossible d’avoir le taux exact d’inflation, le montant des impôts ou les rendements.

 

Il fonctionne plus comme un guide qui peut vous donner un intervalle de valeurs probables. La somme investie au départ et la durée sont des variantes que vous pouvez changer afin de faire vos choix d’investissement.

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